|
使用信用卡的人越来越多，不规范使用信用卡甚至动歪心思的人也多，逾期、套现是比较常见的，套现一旦被发现可就面临着降额、封卡的恶劣情况了，那么，银行是用了哪些办法判断你是在使用信用卡套现的呢? 1，持卡的时间 我们都知道，现在各行各业的商户被细分化，所以各类的营业时间都会不一样其实在你进行刷卡的时候，如果你的刷卡时间和营业时间吻合的话，从表面上看来是没有任何问题的，同样的，如果你的时间,对应不上，你也是的话，那就可能有点不正常了，在这种情况下就很有可能会被银行认为是在套现。
2，低频卡消费异常 如果你的信用卡平常只是超市买买东西，消费都是些小额，并且一个月也刷不了几笔，那银行就会判定为低频卡。但是突然发生多笔集中大额交易，这个时候银行就会将你列入风控，重点观察你是有套现套现行为。 3，消费的地点 大家不清楚的是，现在的线下商户都有一定的，自己固定的位置，如果仔细观察的话，就会知道，在每次刷卡的时候都有附带商户的位置信息。那么在每次刷卡的时候相隔很远的地点的话，排除了盗刷的可能性以外，银行就很有可能会被认为是开始在套现，而且如果，银行产生了一定的怀疑的时候，就可以采用信用卡定位功能使消费者的刷卡位置信息变得更加的清楚。 4，额度迅速用完 很多卡友喜欢在还款之后，额度刚恢复就将卡额度又刷完，其实这是非常不好的一种习惯。根据一般人的消费习惯，刷卡消费肯定是间断、多次的刷卡方式。刚还完账单，就将额度用完，银行就会认为你是资金短缺，并且有套现的可能。 5，刷卡的金额 其实一般情况下，刷卡的金额和社会性质有一定的正比例关系，如果在刷卡交易时所产生的交易金额与商户的性质，规模比较大的话存在套现的几率。
6，问题POS机上刷卡 问题POS机这里指的是利用曾经有过套现行为的POS注册地址重新注册的POS机。还有一种就是跳码POS机，跳码顾名思义就是你实际消费的商家跟账单显示的商家不一致，这种现象一般出现在较高额消费的商家POS机上，有很多无良商家为了少出手续费，就会安装这种跳码POS机，明明是在饭店吃饭消费，最后账单却显示是在超市。这两种情况虽然不是用户的问题，但最终银行的板子还是落在持卡人身上。所以，平常我们最好是保留一段时间小票，一旦银行追责，我们也能出示证据。 一般来说，对于上述六种情况，银行第一时间不会马上认定你就是套现行为，而是要综合风控大数据系统看你出现频率和发生时间点。频繁多次并且时间又相对集中，那判定你的套现可能性就比较大，另外，对于不能确定的，银行还会电话联系你进行核实。所以，信用卡套现要不得，不要以为人不知鬼不觉，可以侥幸躲过银行风控 |
|
小生活网提醒您：1、本站为免费发布信息平台，在办理服务前请确认对方资质, 夸大的宣传和承诺不要轻信！2.任何要求预付定金、汇款至个人银行账户等方式均存在风险，谨防上当受骗！
|
